Россияне смогут получать посылки без предъявления паспорта. Кто имеет право проверять документы у граждан В каком случае может потребоваться паспорт человека

В банк лучше всегда ходить с паспортом. Даже при совершении операций, не требующих по закону идентификации, например при валютном обмене на сумму меньше 15 тыс. рублей, кредитная организация может потребовать паспорт. Перестраховываться банки заставляет неоднозначная трактовка законодательства.

Идентификация банковских клиентов регулируется в основном законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», а также положением ЦБ 262-П.

Около пяти лет назад в закон 115-ФЗ были приняты поправки, которые разрешили осуществлять операции по покупке и продаже наличной валюты без предъявления паспорта, если клиент обменивал сумму меньше 15 тыс. рублей.

Однако до сих пор многие кредитные организации проводят идентификацию клиентов. Например, посетитель под ником валютчик в «Народном рейтинге» о том, как пытался купить 110 долларов в отделении ОТП Банка. «Кассир, проводившая операцию, попросила предъявить паспорт для идентификации, - пишет он. - На мое возражение о целесообразности этого шага… кассир отметила, что в банке действует правило, согласно которому идентификацию производят независимо от суммы операции по обмену валюты».

В ОТП Банке сказали, что любая операция на любую сумму в кассе проводится по паспорту. «Это правило банка», - уточнили в колл-центре. О требовании к наличию паспорта при валютообменных операциях на сумму меньше 15 тыс. рублей сообщили также в колл-центрах , Банка Москвы, Райффайзенбанка.

Как рассказывает на условиях анонимности представитель управления финмониторинга крупного банка, кредитная организация требует паспорт при совершении любой операции из-за противоречий в законодательстве. Например, законом 115-ФЗ предусмотрено, что при обмене валюты на сумму меньше 15 тыс. рублей идентификация не требуется, но еще в нем оговорено, что исключение возможно, когда у работников учреждения возникают подозрения, что данная операция проводится в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.

«Чтобы перестраховаться, банки вводят внутренние правила, согласно им паспорт нужен даже в тех случаях, по которым закон дает послабление», - поясняет представитель банка.

Если банк требует паспорт у каждого клиента, то также это может быть результатом несогласованности действий сотрудников кредитной организации: правило о необязательности предъявлении паспорта существует, но до операционистов не доведено.

Представители банков советуют всегда брать с собой паспорт при посещении банковского отделения. «Без паспорта возможен перевод без открытия счета на сумму до 15 тыс. рублей, обмен валюты, платежи за коммунальные услуги, в остальных случаях он необходим», - указывает вице-президент Первого Республиканского Банка Дмитрий Орлов.

Зачастую идентификация клиента осуществляется по паспорту. Иногда граждане пытаются предъявить вместо него водительское удостоверение, но кредитные организации им отказывают, ссылаясь на перечень документов, установленный законодательством.

Так, посетитель под ником Alonso в «Народном рейтинге» на то, что сотрудники Кредит Европа Банка пытались отказаться принять у него очередной платеж по кредиту на основании водительского удостоверения. «В данную ситуацию вмешался другой сотрудник банка, - рассказывает он. - Подготовил и выдал мне приходный кассовый ордер, в соответствии с которым я произвел платеж. Однако сообщил, что это «первый и последний раз», что в следующие «разы» мне необходимо иметь при себе паспорт».

Заместитель начальника управления депозитных, комиссионных и страховых продуктов Промсвязьбанка Мария Плоткина напоминает, что законом предусмотрены разные документы для идентификации, но водительского удостоверения среди них нет. Согласно положению ЦБ 262-П, документами, удостоверяющими личность, кроме паспорта могут являться заграничный паспорт, паспорт моряка, военный билет, временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел, и свидетельство о рождении для граждан, не достигших 14 лет. В положении также есть оговорка про иные документы, признаваемые в соответствии с российским законодательством документами, удостоверяющими личность, но, как правило, банки пользуются установленным перечнем и идут навстречу клиентам в редких случаях.

Например, в ответе Кредит Европа Банка на отзыв Alonso говорится, что «процедура упрощенной идентификации допустима для клиентов банка, информация о которых в полном объеме содержится в банковской базе и которые имеют при себе какой-либо документ, позволяющий доподлинно уточнить личные данные физического лица для поиска его в базе банка». При этом сотрудник кредитной организации напоминает, что упрощенная идентификация клиента является правом финучреждения, а не обязанностью.

Для многих клиентов становится сюрпризом требование банка предъявить паспорт, когда они пытаются пополнить свой счет. Законодательство также не разрешает проводить такие операции без идентификации, даже если человек пытается внести средства на свой кредитный счет. Зато многие банки позволяют третьему лицу пополнять счет клиенту, но при условии уже его идентификации.

Пополнение в валюте, как рассказывает начальник управления розничного обслуживания СБ Банка Наталья Чурюкина, осуществляется на основании предъявления доверенности и документа, удостоверяющего личность. «Денежные средства в рублях можно вносить без доверенности, но по паспорту», - добавляет она.

Требование переводить валюту на основании доверенности находится в рамках валютного законодательства: валюта рассматривается как ценность и подлежит контролю. Доверенность не нужна, только если клиент является родственником того лица, которому он переводит валюту.

К помощи третьих лиц клиент прибегает, например, в случае утери паспорта - при необходимости срочно пополнить счет, заплатить по кредиту. У некоторых банков есть такая услуга, как перевод денег с карты на карту. Так, клиент может вставить карту в банкомат и перевести с нее деньги на карту другого клиента, указав все необходимые реквизиты.

Без паспорта платежи по кредиту заемщик может осуществить через банкомат cash-in. «Если оплата проходит через банкомат, то кроме карточки и ПИН-кода ничего не требуется. При этом заемщик не имеет права давать свою карточку третьим лицам, а также сообщать свой ПИН-код», - напоминает начальник департамента розничных продаж банка «Открытие» Евгений Стародубцев.

Клиентам, потерявшим паспорт, Дмитрий Орлов советует сообщить об этом в полицию, где можно получить справку с фотографией и совершать по ней операции в банке, в частности платить по кредиту.

1. Имеет ли право банк не выдавать зарплату без карты, по предъявлению паспорта?

Юрист Новикова Е. Н., 1316 ответов, 918 отзывов, на сайте с 18.01.2019
1.1. Добрый день. Нет, не имеет. Можно получить без карты при предъявлении паспорта.

Юрист Баталова Я. Г., 218 ответов, 125 отзывов, на сайте с 20.01.2019
1.2. Здравствуйте, Вы можете спокойно снять свои деньги со своего лицевого счета предъявив паспорт, даже не имея на руках карту. Банк не имеет право отказать в выдаче денег.

2. Можно ли выкупить вещь из ломбарда по предъявлении паспорта если потерян договор?

Юрист Аверкова Т. Н., 9951 ответ, 7576 отзывов, на сайте с 11.04.2017
2.1. Здравствуйте, Дмитрий!
Конечно можно! Только обычно в ломбардах за утеря договора берут штраф.

3. Могут ли продавать безалкогольные тонизирующие напитки без предъявления паспорта?

Юрист Ладыгин А. В., 7512 ответов, 4465 отзывов, на сайте с 27.03.2017
3.1. Могут. Законодательно продажа безалкогольных тонизирующих напитков несовершеннолетним не запрещена. С уважением. Успехов.

4. Почему при оплате кредита требуют предъявление паспорт.

Юрист Хохряков А.В., 10082 ответa, 4039 отзывов, на сайте с 12.07.2015
4.1. Доброго времени суток! Что бы в строке оплаты указать от кого именно поступила оплата, для дальнейшего ведения истории по оплатам данному кредита.

5. Если по предъявлению паспорта не дают адресную справку в администрацию города.

Юрист Смирнова Н.В., 10611 ответов, 4475 отзывов, на сайте с 28.03.2011
5.1. Здравствуйте!
А кто не дает? Если паспортный стол (или учреждение, где вы хотите получить данный документ) в ведении администрации города, то можно туда. А так еще есть прокуратура или вышестоящее руководство.

Юрист Моисеев В.Н., 50564 ответa, 19815 отзывов, на сайте с 10.07.2009
5.2. Уважаемый Андрей г. Ковров!
В данной ситуации рекомендую вам аргументировать потребность данных сведений по отношению к данному лицу необходимостью сведений для обращения в Суд.

Удачи вам Владимир Николаевич
г.Уфа 06.04.2017 г.

6. Какое наказание за чужой паспорт предъявлен которы был выдан за свой?

Адвокат Маркин С. В., 26466 ответов, 10092 отзывa, на сайте с 11.01.2016
6.1. Здравствуйте Олег, смотря при каких обстоятельствах вы его предъявили, от этого и будет зависеть какое наказание, кроме того помимо вас также нести будет наказание и человек который вам предоставил свой паспорт, если он у него не был похищен конечно же.

Юрист Кулагин Д.В., 29336 ответов, 12884 отзывa, на сайте с 22.12.2015
6.2. Добрый день. Зависит куда вы его предъявили и зачем. Если собрались по нему приобрести какие либо льготы или деньги, то возможно мошенничество.

7. Есть ли ответственность за предъявление чужого паспорта без корыстного умысла?

Юрист Манин В.П., 33330 ответов, 12529 отзывов, на сайте с 19.01.2004
7.1. В любом случае предъявление чужего паспорта направлено на введение в заблуждение другого лица. В отдельных случаях это является правонарушением.

8. При получении посылки наложенным платежом в ультимативной форме попросили меня заполнить опросник: Являюсь ли я членом международной организации, есть ли у меня родственники в таких организациях, есть ли у меня счета в Иране и Корее. Мною был предъявлен паспорт. На мой отказ заполнять этот опросник мне было отказано в выдаче посылке. Наложенный платеж был на сумму 3900 руб. Законны ли действия работников почты?

8.1. Действия работников Почты незаконны, при получении посылки не надо заполнять никаких опросников. Подайте жалобу на имя начальника отдела связи, а также отправьте жалобу в Управление Почты.

9. Выехала из России в 2001 году в США по загранпаспорту. Внутренний Российский паспорт остался дома у сестры. В 2019 году вернулась в Россию по паспорту, полученному в Российском консульстве в США.
Прежний паспорт за это время оказался просроченным. В отделе УФМС сказали, что новый Российский паспорт могут выдать только через месяц после предъявления старого просроченного паспорта. Паспорт выданный в консульстве роли не играет. Правы ли работники УФМС по Иркутской области?

Юрист Кочетков А. В., 5881 ответ, 3531 отзыв, на сайте с 24.04.2018
9.1. Нет, не правы. Паспорт гражданина РФ также выдается в диппредставительстве за рубежом (если речь о таком паспорте идет речь), работники ГУВМ МВД (бывший ФМС) заблуждаются. Предъявление старого паспорта не является обязательным, напишите заявление об его утрате.

Если получили загранпаспорт в консульстве, он не предъявляется для получения внутреннего паспорта.

10. Законно ли требование магазина при возврате требовать паспортные данные (серию номер и тд) ? Они ссылаясь на указание цбрф №3210-У утверждают что предъявления паспорта недостаточно.

Юрист Злотникова Л. Г., 13333 ответa, 7457 отзывов, на сайте с 08.04.2017
10.1. Здравствуйте.
Законно, если Вы обращаетесь письменно.

11. Хотим с будущем мужем узаконить наши отношения. В прошлом были 2 брака, о расторжении первого стоит штамп в паспорте, а о втором имеется только свидетельство о расторжении, но без штампа. Можем ли мы расписаться в другом городе только по предъявлению оригинала свидетельства о расторжении последнего брака?

Юрист Латыпов К. А., 140 ответов, 99 отзывов, на сайте с 15.08.2019
11.1. Добрый вечер!

Да, вы можете зарегистрировать брак, если в совокупности с необходимыми документами, предъявите оригинала свидетельства о расторжении последнего брака

Документы для регистрации брака
заявление о заключении брака (совместное заявление или отдельные заявления)*;
документы, удостоверяющие личность;
квитанция об уплате госпошлины;
свидетельство о расторжении брака - для разведенных;
свидетельство о смерти супруга/супруги - для вдов/вдовцов;

Спасибо за обращение! Рад вам помочь! С уважением Константин Айратович.

12. Мною при пересдаче экзамена ПДД сотруднику ГИБДД по его просьбе был предъявлен паспорт, с течением некоторого времени, он попросил меня подождать, не вернув мне паспорт. Имеет ли право сотрудник ГИБДД не возвращать мой паспорт?

Юрист Радижевский В. Ю., 261 ответ, 132 отзывa, на сайте с 07.08.2019
12.1. Немедленно обратитесь к руководителю этого сотрудника или сообщите об этом по телефону доверия. Сотрудник ГИБДД не имел полномочий изымать Ваш паспорт.

13. 3 дня назад потерял паспорт рф, но остался загран паспорт. Могут ли мне восстановить паспорт рф, при предъявлении загран паспорта?

Студент Колесниченко А. И., 690 ответов, 382 отзывa, на сайте с 31.01.2019
13.1. После потери необходимо написать заявление в полицию, там составят постановление, оплатить штраф, а затем оформлять новый паспорт. Чем быстрее напишете заявление, тем лучше.

Если Вам трудно сформулировать вопрос - позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 800 505-91-11 , юрист Вам поможет

Граждане РФ теперь могут забирать в почтовых отделениях заказные письма и посылки без предъявления паспорта и заполненных извещений. Об этом сообщает пресс-служба «Почты России».

«Клиенты "Почты России" по всей стране теперь могут получать свои посылки и заказные письма, не требующие оплаты, с помощью простой электронной подписи. Процесс выдачи отправлений с помощью этой технологии занимает не больше 1 минуты», – говорится в сообщении.

Чтобы завести электронную подпись, нужно заполнить регистрационную форму в почтовом отделении или на сайте , указав там свои паспортные данные и номер мобильного телефона. Для подтверждения личности необходимо однократно предъявить оператору паспорт.

После этого для получения посылки на почте достаточно будет назвать свои Ф. И. О. или трекинг-номер посылки, чтобы сотрудник отделения нашёл его в базе. Затем нужно назвать свой номер телефона, на него оператор отправит код подтверждения в SMS или Push-уведомлении, который необходимо будет озвучить.

Как отмечают в «Почте России», новшество позволит сократить время обслуживания одного клиента в пять раз. Услугу протестировали в 18-ти регионах РФ.

Между тем эксперты призывают усилить безопасность новой услуги, так как злоумышленники могут завладеть телефоном гражданина и получить его отправление. Например, можно ввести второй пароль или кодовое слово, известное только клиенту и оператору отделения.

Основной документ, удостоверяющий личность гражданина в нашей стране – это, конечно же, паспорт Российской Федерации. Но это вовсе не означает, что таковыми не могут быть иные удостоверения, билеты или так называемые мандаты. Существует ряд требований, определенных законодательством, которым должен отвечать предоставляемый человеком документ для установления его личности.

Какие документы могут заменить паспорт

При установлении личности заменить паспорт могут военные билеты и военные удостоверения, а для служащих на морских судах – так называемый паспорт моряка.

Личность детей, не достигших 14-летнего возраста, удостоверяется свидетельством о рождении. Это одно из исключений, когда используется документ без фотографии владельца.

При утере, краже или замене паспорта органами внутренних дел гражданину выдается временное удостоверение, которое имеет такую же юридическую силу и заменяет основной документ до момента его восстановления и получения на руки.

Лицам, вышедшим из мест лишения свободы, заменой паспорта служит справка об освобождении, имеющая ограниченный срок действия и подлежащая обмене на паспорт по мету прописки гражданина.

Беженцы из других государств получают соответствующее удостоверение, которое подтверждает их статус и дает право пользования государственными услугами и передвигаться по стране, но лишь на срок действия документа.

Кроме этого, приравниваются к и удостоверения работников государственных структур, прокуратуры, депутатские мандаты, но их возможности ограничены законодательством и срок их действия намного короче. А вот документы, указывающие на принадлежность к той или иной социальной группе, например студенческие или пенсионные билеты, не могут подтвердить личность гражданина. Водительские права так же не имеют достаточной юридической силы, так как указывают лишь на то, что человек может управлять и не более того.

В каких случаях паспорт нельзя заменить другим документом

Из-за чего их деятельность выглядит очень однообразной. По этой причине владельцы помещений, заключившие договор с частным охранным предприятием, любят включать в правила пропускного режима пункты о необходимости , или удостоверения личности. При этом вопрос законности таких требований обычно никого не волнует.

Требование предъявить паспорт охраннику

В соответствии со ст. 12.1 Закона РФ от 11.03.1992 № 2487-1 «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации», сотрудник охранного предприятия вправе осуществлять допуск лиц на объекты охраны, на которых установлен пропускной режим, при предъявлении ими документов, дающих право на вход (выход) лиц на объекты охраны (с объектов охраны). Соответственно, если на пропуске нет фотографии, то охранник может потребовать предъявить документ, удостоверяющий личность, с целью убедиться, действительно ли лицо, предъявляющее пропуск является тем, кому оно было выдано.
Хотя паспорт является основным документом, удостоверяющим личность человека, можно предъявить любой другой документ, среди которых может быть временное удостоверение личности гражданина РФ, военный билет или .

Охрана объекта и персональные данные

Нередко охранники требуют передать им паспорт с целью сделать его ксерокопию или переписать данные документа, что является грубым нарушением закона.
Согласно ст. 3 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных). Согласно этой же статье, оператор — государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и (или) осуществляющие обработку персональных данных, а также определяющие цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными.
Под обработкой персональных данных понимается любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.
Таким образом, запись любых паспортных данных делает сотрудника охраны оператором персональных данных.

Согласие субъекта персональных данных

Ст. 9 указанного закона требует получения от субъекта персональных данных согласия на их обработку. При этом, бремя доказывания получения данного согласия лежит на операторе.
Более того, согласие на обработку персональных данных может быть отозвано субъектом персональных данных. Соответственно, без письменного согласия на обработку персональных данных, сотрудники охраны не вправе собирать паспортные данные.
К тому же, ничто не мешает гражданину дать согласие на обработку персональных данных, пройти в необходимое помещение и сразу же отозвать своё согласие.
Таким образом, требование охранников передать паспорт для записи данных или для сканирования отдельных страниц не несёт никакой практической пользы, кроме занятия сотрудников частных охранных предприятий хоть какой-то деятельностью.

Цель сбора персональных данных

Обработка персональных данных должна ограничиваться достижением конкретных, заранее определенных и законных целей. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных.
Самый главный вопрос, какие именно цели преследуют сотрудники охраны, собирая персональные данные. Единственным разумным аргументом будет именно желание заказчика охранных услуг сделать видимость бурной деятельности на посту охраны. Проверка или запись данных паспорта не может даже банально удостоверить наличие владельца паспорта в здании в определённое время, ведь сейчас легко можно приобрести целые базы данных отсканированных паспортов, а значит ничего не мешает охраннику записать в тетрадь данные любого человека из подобной базы.

Почему не стоит показывать охраннику паспорт

Даже если предположить, что сотрудники охраны не станут сами раздавать персональные данные, вероятность того, что они будут серьёзно относиться к книге, где хранятся данные граждан, очень мала. Поэтому велик шанс, что чем больше мест, в которых останутся Ваши данные, тем выше шанс в один из дней проснуться и узнать, что по этим данным был взят кредит или на них открыта фирма. Разумеется, можно потом доказать, что кредит был взят не владельцем паспорта, однако это потребует определённое количество времени и сил.

Что делать, если требуют отсканировать паспорт или паспортные данные

Если есть возможность, лучше обойти данное заведение стороной. В противном случае, можно пойти навстречу охраннику и позволить переписать данные паспорта, а затем написать заявление в роскомнадзор по факту незаконного сбора персональных данных.