Банковский чек на получение денежных средств бланк. Чековая книжка

Чек денежный - является приказом предприятия банку о выдаче с расчетного счета предприятия указанной в нем суммы наличных денег, необходимых на выплату заработной платы, пособий или пенсий, командировочные расходы, хозяйственные нужды. Чек действителен в течение 10 дней с момента его выписки.

Я предположил, что налил в этот гигантский бочонок бутылку воды, никто не заметил бы разницы. Что не случилось со мной, так это то, что у всех участников была такая же идея. Тем не менее, что не уменьшает проблемы, возникающие из-за этих выбросов. Во-первых, проверка должна быть заполнена большим вниманием, которое должно быть принято банком. Важнейшими требованиями являются дата вывода, место ее выдачи, численное значение и подпись, а также подпись подписчика. Если есть расхождение между цифрой, заполненной номером или написанной полностью, эта вторая сумма стоит того.

Чек должен иметь следующие необходимые реквизиты:

– название банка;

– безусловный приказ об уплате суммы;

– получатель денег;

– дата и место выписки чека;

– подпись чекодателя.

При решении вопроса о выдаче наличных денег на цели, указанные в чеке, банки могут запросить от обслуживаемых предприятий необходимые документы.

Что касается места выдачи, это относится к городу, в котором сейчас находится эмитент. Правильная информация важна, потому что она непосредственно влияет на представление банка чека. Это то, что мы подразумеваем под проверкой того же или другого квадрата. Первый случай возникает, когда место выдачи чека - это то же место, что и оплата, поэтому срок подачи заявки составляет 30 дней. С другой стороны, если место заполнения чека отличается от муниципалитета вашего отделения банка, этот крайний срок для представления будет 60 дней.

Срок давности - шесть месяцев. Не путать с термином презентации с рецептом. Когда вы получаете чек, вы можете внести его в любое время, в течение периода ограничения, который истекает через шесть месяцев с момента подачи заявки. Однако, если вы поместили чек после крайнего срока, вы потеряете право на выполнение со-должников, оставив только владельца чека.

· Порядок получения чековой книжки

Чеки находятся в специальной чековой книжке . Чтобы получить чековую книжку, следует заполнить соответствующее заявление, в котором указывается фамилия, имя и отчество кассира и дается образец его подписи. Заявление подписывается руководителем и главным бухгалтером и заверяется печатью предприятия. Согласно этому заявлению кассир получает чековую книжку на 25 или 50 чеков. Чтобы снять наличные деньги со своего расчетного счета в банке, бухгалтер заполняет денежный чек, подписывает его вместе с руководителем и передает кассиру. Кассир предварительно заказывает требуемую сумму оправдательным документом для записей кассовых операций в учетных регистрах.

Например, если Джон подал чек в пользу Петра, и он одобрит его Юлию, в течение крайнего срока подачи, Юлий может исполнить Иоанна и Петра. Однако, если вы пройдете это время, вы можете привлечь Джон только к ответственности. Помните об этой ситуации, поскольку в соответствии с действующим законодательством проверка не имеет ограничений на одобрение. Как правило, титул, который был выпущен, отделяется от причины его происхождения. Но суды понимают, что автономия чека в отношении причины его выпуска не является абсолютной.

Таким образом, должник может пересмотреть законность его выпуска, в случаях, когда чек был заполнен принуждением или другой незаконной практикой или если он был выпущен в качестве обеспечения. Оплатить по чеку можно отрицать. Следует, однако, отметить, что это расследование причины возникновения чека является исключительным. Даже потому, что, в отличие от купюр и монет реального, у него нет принудительного курса, то есть никто не обязан его получать.

· Порядок заполнения

Получает предприятие наличные деньги из банка по денежному чеку, выписанному на его имя. В день получения сумы бухгалтер заполняет все реквизиты одного чека и корешок к нему и под роспись в корешке выдает чек кассиру. Чек представляется в банк. Работник банка проверяет правильность заполнения чека, отрывает от него и передает предприятию контрольную марку по которой выдают деньги из кассы банка. На каждую полученную в банке сумму в бухгалтерии выписывается приходный кассовый ордер на имя получателя денег с указанием номера чека.

Поэтому бухгалтеру будет отказано в получении нового промаха, в дополнение к тому, чтобы его протестовали и исполняли, а также отказали в кредите другими учреждениями. Если не было протеста, имя владельца счета грязно в Центральном банке. Тем не менее, хорошо следить, потому что учреждение может взимать плату за эту услугу.

Это исключительное использование в европейском ландшафте. Однако с развитием платежей и переводов кредитных карт его использование постепенно уменьшается. Даже если он находится в состоянии упадка, Французская банковская федерация опубликовала руководство, в котором упоминаются защитные рефлексы относительно оплаты чеком или их обналичиванием.

Чек выписывается от руки чернилами или шариковой ручкой, при этом Ф.И.О. получателя средств и сумма пишутся с заглавной буквы, обязательно с начала строки, а свободные места в строках прочеркиваются сплошной чертой. На оборотной стороне чека необходимо указать назначение суммы. Полученные деньги должны быть расходованы на те цели, которые указаны в чеке.

Заполните чек правильно

Это может показаться тривиальным, но эти основные правила не всегда применяются. Прежде всего, на счету должна быть поставлена хотя бы сумма, соответствующая сумме чека. Кроме того, вы должны писать в начале каждой строки или окна, чтобы не оставлять места, которые могут быть заполнены людьми с злонамеренными намерениями. Кроме того, лучше также указать количество цифр с запятой и копейками, даже если это круглый номер. Также необходимо написать дату дня, а не делать стирания.

Еще один момент: подпись владельца должна быть идентичной подписчике банка. Чтобы облегчить скорость лечения, он не должен переполняться на линии цифр внизу проверок. Более того, если проверки заполняются машиной, лучше проверить суммы и порядок перед подписанием.

Обязательна подпись руководителя предприятия и главного бухгалтера.

· Ошибки, допускаемые при заполнении и способ исправления

Никаких помарок, исправлений в чеках не допускается. Если при заполнении чека была допущена ошибка, то чек заполняется заново. Неправильно заполненный чек перечеркивается и пишется «ИСПОРЧЕНО», складывается и остается в чековой книжке.

Даже добросовестно носитель пустой проверки может потерять ее или ограбить. Чтобы не рисковать, лучше ограничить количество проверок в его распоряжении, даже если чеки не подписаны. «В случае закрытия вашей учетной записи или по требованию банка, быстро верните неиспользованные формы», также напоминает федерация.

В дополнение к открытию дней и часов, обратитесь в Национальный центр звонков за утерянными или украденными чеками, с которыми можно связаться ежедневно и в любое время. Однако не следует забывать, чтобы подтвердить оппозицию его банку, написав позже, а оппозицию записывают в течение 48 часов. Оппозиция, которая может быть выплачена в соответствии с заведениями, должна быть совершена в случае потери, кражи, мошеннического использования, процедуры защиты, реорганизации или судебной ликвидации бенефициара.

· Последовательность получения наличности в банке по денежному чеку

1. Клиент предъявляет денежный чек операционисту, который проверяет наличие на расчетном счете требуемой суммы денег, обрабатывает чек и производит запись суммы в кассовый журнал по расходу, выдает клиенту контрольную марку от денежного чека для предъявления в кассу и передает чек кассиру.

Инкассация: внимание к мошенничеству

Как ни парадоксально, в то время как Французская банковская федерация публикует руководство по ее использованию, она советует отказаться от проверок «насколько это возможно». В вопросе платеж, который «никогда не гарантируется: чеки всегда могут возвращать неоплаченные». Если другого выбора нет, бенефициар чеков должен проверять, соответствуют ли суммы в цифрах и письмах, а контрольная сумма была датирована менее одного года и восьми дней назад. При передаче в свой банк вы должны подтвердить чек, то есть добавить номер своей учетной записи, дату и подпись на оборотной стороне.

2. Кассир проверяет наличие подписей должностных лиц банка на чеке, сумму прописью и цифрами, наличие на чеке подписи клиента в получении денег и данные его паспорта, затем подготавливает сумму к выдаче, указанную в чеке.

3. Кассир вызывает получателя денег по номеру чека и запрашивает у него сумму получаемых денег, сверяет номер чека с номером контрольной марки, подклеивает контрольную марку к чеку и повторно проверяет выдаваемую сумму в присутствии клиента, отдает ее клиенту и подписывает чек.

Банковские чеки: более безопасные, но не 100%

Чтобы выявить любые возможные мошенничества, лучше регулярно проверять свою учетную запись на чеках. Банковские чеки часто используются при покупке-перепродаже имущества определенной суммы, например, транспортного средства . Этот тип чека выдается и подписывается банком покупателя, который блокирует средства на счете, позволяя покупателю обеспечить его платежеспособность с продавцом.

Тем не менее, банковская выписка может быть отклонена, если она была украдена или является подделкой. Вот почему банк бенефициара создает резерв сбора в течение нескольких дней для обеспечения подлинности банковских чеков. Также можно связаться с банком-эмитентом для подтверждения.

· Наличие оправдательного документа о совершении операции

Одновременно с заполнением чека его реквизиты переносятся в корешок, остающийся у предприятия в чековой книжке и являющийся оправдательным документом. Сам чек остается в банке.

8.4 Оформить кассовую книгу по заполненным документам

Учет кассовых операций кассир ведет в Кассовой книге (ф.№ КО-4), которая должна быть пронумерована, прошнурована и опечатана сургучной печатью на последней странице, где делается запись «В этой книге пронумеровано и прошнуровано листов». Общее количество листов в ней заверяется подписями руководителя и главного бухгалтера.

Непередаваемый чек: только бенефициар, которому он называется, может быть оплачен только вам. Расходы: сравнивайте и выбирайте нулевые расходы по счету, чтобы отменить все расходы по счету. Переносимая проверка: может быть передана третьей стороне бенефициаром. . Банковская проверка - это инструмент, доступный владельцам счетов. Он позволяет вам вносить депозиты в любое время и, следовательно, производить платежи вместо наличных денег, банковской карты и кредитной карты . Банковская проверка может быть «передаваемой» или «непередаваемой».

Каждый лист кассовой книги состоит из двух равных частей: одну их них (с горизонтальной линовкой) заполняет кассир как первый экземпляр, она остается в книге; вторую (без горизонтальных линеек) заполняют с лицевой и оборотной стороны через копировальную бумагу. Как отчет кассира, она является отрывной частью листа. Первые и вторые экземпляры листов нумеруются одинаковыми номерами. Записи кассовых операций начинаются на лицевой стороне неотрывной части листа (после строки «Остаток на начало дня»). Предварительно лист необходимо свернуть пополам по линии отреза так, чтобы отрывная часть листа была подложена под ту часть, которая остается в книге. Для ведения записей после «Переноса» отрывную часть листа накладывают на лицевую сторону неотрывной части и продолжают записи по горизонтальным линейкам оборотной стороны неотрывной части листа. Бланк отчета до конца операций за день не отрывается. По строке «в том числе на зарплату» указывается сумма по платежным ведомостям на заработную плату , не списанная в расход по кассе.

В первом случае чек может быть передан третьей стороне бенефициаром, который должен будет подписать его на обратной стороне чека, где появляется слово «Гирата». Вместо этого «непередаваемая» проверка должна быть собрана исключительно у бенефициара, которому руководит чек.

Выдача просроченной чеки, то есть суммы, превышающей поданную ликвидность, является административным правонарушением и предусматривает финансовые санкции, а также инициирование процедуры протеста с последующей утратой кредитной репутации и санкциями, такими как запрет на выдачу других банковских чеков на минимальный период в два года. Чтобы проверка была действительной, она должна быть выполнена правильно во всех ее частях.

Записи в кассовую книгу производятся кассиром сразу же после получения и выдачи денег по каждому ордеру или другому заменяющему его документу. Ежедневно в конце рабочего дня, кассир подсчитывает итоги операций за день, выводит остаток денег в кассе на следующее число и передает в бухгалтерию в качестве отчета кассира второй отрывной лист с приходными и расходными кассовыми документами под расписку в кассовой книге. При незначительном объеме кассовых операций, кассовые отчеты допускается составлять один раз в 3-5 дней.

Ниже приведены основные слухи и правила. Когда вы делаете чек, вы должны указать, где вы находитесь, когда он выдается. Если сайт совпадает с местоположением, в котором расположен банк-эмитент, говорится, что чек выдается «на площади»; Если два местоположения не совпадают, проверка считается «вне квадрата».

Всегда в первой строке, сразу после указания места, должна указываться дата выпуска. Это важно, потому что чек должен быть отправлен на квитанцию, то есть в течение определенного количества дней: 8, если чек «на квадрате», 15, если он «вне квадрата». Помимо этого ограничения, кто выдает чек, он может распорядиться о том, что банк больше не производит платеж. Наконец, закон не позволяет проверять почту, то есть дату, после которой проверка действительно выдана.

В кассовой книге указывают номер документа, от кого получены и кому выданы деньги, корреспондирующий счет, сумму (приход, расход). Ежедневно, в конце рабочего дня, кассир подсчитывает в книги итоги и выводит остаток на конец дня. Подчистки и не оговоренные исправления в книге не допускаются. Исправления заверяются подписями кассира и главного бухгалтера. Контроль за ведением кассовой книги и кассовых операций возлагается на главного бухгалтера.

Во избежание любых споров размер надбавки должен быть указан дважды и должен содержать два десятичных знака, даже если они равны нулю. Сумма в цифрах должна быть указана в конце первой строки. Этот элемент отображается во второй строке чек. В этом случае сумма должна быть записана в полном объеме и должна быть помещена полоса между целым числом и десятичными знаками.

Это предмет, по которому выдается чек и появляется в третьей строке. Последний может быть получен только бенефициаром, если чек является «непередаваемым». В противном случае бенефициар может повернуть чек третьему лицу, подписав его в пространстве, указанном в конце проверки.

С согласия кассира кассовая книга может вестись автоматизированным способом. Ее листы формируются в виде машинограммы «Вкладной лист кассовой книги». Одновременно с ней формируются машинограмма «Отчет кассира». Эти машинограммы проверяются и подписываются кассиром и передаются с кассовыми документами в бухгалтерию под расписку во вкладном листе кассовой книги. Последние в течении года хранятся кассиром отдельно за каждый месяц. Общее количество листов за год заверяется подписями руководителей и главного бухгалтера, и книга опечатывается.

8.5 Составить журнал-ордер №1

Журнал-ордер №1 счета 50 «Касса» составляется по кассовой книге. В нем указывается дата совершения операции, сумма, которая относится на конкретный счет. В журнале-ордере №1 ведется журнал-ордер по кредиту счета 50 – в дебет счетов и ведомость по дебету счета 50 – с кредита счетов. Так же указывается сальдо на начало месяца по Главной книге и по окончании заполнения рассчитывается сальдо на конец месяца.

Чтобы получить финансы в наличном эквиваленте со счета необходимо иметь денежный чек. Эта документация располагается в специальной книжке чеков, которая выдается коммерческим банком . Бланк этого чека имеет состав:

Корешок.
Сам чек.

Первая элемент располагается в книжке, в нем частичная информация, однако он создается практически так же, как и чек. Перед имеет следующие данные: количество финансов, дата, Ф.И.О. Кассира, чек на которого выписывается.

Внесение финансов на счет должно производиться при помощи специального документа – объявление на взнос наличными.

Что нужно учитывать тогда, когда нужно заполнять чек из книжки?

При его оформлении нельзя делать фатальные ошибки. Если же в процессе оформления найдены ошибки, то такой чек считается недействительным, его перечеркивают и пишут то, что он испорчен. Далее производится его вырез, потом по возвращению к клиенту крепится к корешку.

Во время оформления книжки чеков необходимо пользоваться только определённым видом ручки.

Пример того, как заполняется денежный чек

Чековая книжка оформляется следующим образом:

Точное название компании.
Номерной знак расчетного счета, на основе которого создана книжка чеков.
Количество денег на выдачу. Проставление в виде цифр, если есть незаполненные строки, то они прописываются сплошными линиями (2-ные).
В том месте, где выдается, производится фиксация местоположения коммерческой организации, также фиксируется дата, когда заполнялся чек из книжки.
Наименование коммерческой организации фиксируется самой организацией. Если эта строка пустая, то тот, кто дает чек сам заполняет.
ФИО человека, который получает финансы. Должно указываться полностью.
Прописывается количество денег без сокращений, даже копейки пишутся в виде цифр. Пишут от самого начала строки.
Заверение подписями ответственными.
На задней части производится заполнение таблицы назначение финансов, при этом разбивая по направлениям, производится указание количество денег каждого направления. Осуществляется заверение таблицы, также как и на передней части чека.
Заверяется лицом, который указан на передней части и его данные паспорта.

Вы можете найти пример того, как оформляется денежный чек у нас.

Чек, который был оформлен, дополнительно подтверждается печатью, при условии указания печати в банковской карточке. Если нет информации о печати, то в карте фиксируется надпись - б/п. Финансы в наличном эквиваленте прибывают в кассу компании, в результате чего производится оформление ордера (КО-1) на количество денег, информация о ПКО фиксируется на задней части корешка. Любая информация в виде дат чек обязана соответствовать данным ПКО и корешка.

Информация о получении наличных средств в кассу фиксируется в кассовой книге КО-4.

Практически у каждого нормально функционирующего предприятия имеется один или даже несколько , открытых в банках. С помощью этих счетов предприятие может осуществлять необходимые безналичные расчеты. Но что же делать, если расплатиться нужно наличными деньгами? Существует три основных способа наличных расчетов, одобренных действующим законодательством.

Способ первый. Чековая книжка и ее заполнение (классический вариант)

Чековая книжка является наиболее распространенным средством пополнения наличных средств в кассе предприятия. Предварительно это книжку нужно приобрести в обслуживающем банке. Существуют книжки на 25, 50 и более листов. Для того, чтобы снять деньги со счета, необходимо заполнить чек и предъявить его в банк. Чек можно выписать на имя любого лица, которое будет получать денежные средства. Банк выплатит деньги по предъявленному чеку только, если этот чек будет заполнен в строгом соответствии с установленным порядком заполнения и пользования чеками. Данный порядок включает в себя несколько пунктов:

Плюсами использования чековой книжки являются:

строгий контроль за снятием наличных средств с банковского счета (т.к. снятие производится только по чеку);
очень высокая степень безопасности (деньги не будут выданы банком при отсутствии необходимых реквизитов, подписи чекодателя и оттиска печати).

Минусы чековой книжки:

дополнительные расходы в виде комиссии банка за снятие наличных;
лишнее время, необходимое на поездку в банк и получение денежных средств;
в случае малейшего нарушения правил заполнения чека, данный чек не будет принят банком к оплате.

Способ второй. Корпоративная пластиковая карта (электронная чековая книжка)

Многие банки, идущие в ногу со временем, предлагают своим клиентам открыть корпоративную карту. Это может быть именная или обезличенная пластиковая карта, снабженная пин-кодом. Довольно часто предприятия, применяющие корпоративную карту, предоставляют ее в распоряжение материально-ответственному лицу для оплаты текущих покупок. Сотрудник, совершающий оплату с использованием корпоративной карты, должен отчитаться перед своим предприятием по каждой израсходованной сумме. Подтверждающими документами в данном случае являются бланки строгой отчетности, кассовые и товарные чеки.

Каждый банк наделяет свои карты определенными возможностями или накладывают какие-то ограничения. Некоторые банки, например, не допускают снятия наличных в банкомате по корпоративной карте. А другие банки, чей спектр услуг значительно шире, позволяют, например, устанавливать на каждую карту определенные лимиты.

Плюсы корпоративной пластиковой карты:

отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.

Способ третий. Именная пластиковая карта

Такой вариант больше всего подходит для индивидуальных предпринимателей.

В данном случае предпринимателю предоставляется право выбора одного из двух вариантов:

каждый раз отдельно переводить требуемую сумму со своего расчетного счета на пластиковую карту;
предоставить в обслуживающий банк заявление с просьбой перечислять все средства, поступающие на расчетный счет, на обозначенную пластиковую карту. В таком случае карта будет прикреплена к счету, и с ее помощью можно расходовать средства в пределах имеющихся на расчетном счете.

Минусом данного метода может оказаться запрет банка на перевод денежных средств с расчетного счета на именную пластиковую карту индивидуального предпринимателя. В таком случае обслуживающий банк, как правило, предлагает ИП открыть корпоративную карту (такую, как открывают организации).

Чековая книжка - это платёжный инструмент организаций (индивидуальных предпринимателей), предназначенный для получения наличных денег с расчётного счёта. Появление пластиковых карт снизило актуальность использования чеков, но они по-прежнему применяются предприятиями.

Порядок выдачи

Оформляется чековая книжка банком, обслуживающим компанию, по её письменному заявлению. Форма заявления законодательно не утверждена и разрабатывается кредитными учреждениями самостоятельно, но всегда содержит несколько обязательных реквизитов:

название банка;
дату заполнения;
наименование клиента;
номер расчётного счёта;
количество листов (25 или 50);
вид книжки;
паспортные сведения сотрудника, её получающего;
печать организации, подписи руководящих лиц, удостоверяющих подпись получателя;
обязательство обеспечить условия хранения чековой книжки, исключающие её хищение, порчу.

Через 1-3 дня после подачи заявления сброшюрованные чеки выдаются уполномоченному сотруднику. Плата за их оформление обычно безакцептно списывается банком с расчётного счёта клиента. Так как эта услуга облагается налогом на добавленную стоимость, то выдаётся счёт-фактура.

Порядок использования

Деньги, полученные посредством чековой книжки, могут использоваться на внутрипроизводственные нужды предприятия, для расчётов с кредиторами. Таковыми являются:

командировочные расходы;
заработная плата, другие выплаты сотрудникам;
прочие хозяйственные затраты;
оплата поставщикам;
возврат или выдача займов.

Кредитное учреждение регламентирует суммы, которые организация может получить по чеку в день обращения. В случае их превышения необходимо за 1-2 дня сделать предварительный заказ банковскому работнику.

Порядок оформления чеков

Правила заполнения листов просты, но следовать им надо неукоснительно. Малейшее нарушение установленного порядка повлечёт отказ банка в выдаче денег. Основные положения:

текст чека пишется от руки только шариковой или чернильной ручкой;
цвет чернил должен быть чёрным, синим, фиолетовым;
печать ставится только та, образец оттиска которой зафиксирован в банковской карточке;
оттиск печати на бланке должен быть чётким, без смазанных краёв и расплывшихся пятен;
перед текстом не должно быть отступов, свободные места после него прочёркиваются ровной двойной линией;
исправления посредством перечёркивания неправильного написанного текста, а также замазывание ошибок штрихом запрещены.

Лицевая сторона листа содержит сведения о дате, снимаемой сумме (цифрами и прописью), а также полностью ФИО сотрудника, получающего деньги, и подписи лиц, уполномоченных распоряжаться средствами на расчётном счёте предприятия. В соответствующие графы оборотной стороны бланка вносятся паспортные данные получателя и указываются цели, на которые требуются наличные деньги. Если проверка налоговой инспекции обнаружит несоответствие фактического и заявленного расхода, то руководству компании грозят штрафы за несоблюдение кассовой дисциплины.

Чековая книжка с заполненным листом отдаётся сотруднику банка, ведущему операции по расчётному счёту клиента. Он проверяет правильность оформления документа, сличает подписи с банковской карточкой, выясняет, есть ли у компании финансы для удовлетворения запроса. Если замечания отсутствуют, то от корешка листа отрывается основная часть чека, из которой вырезается контрольная марка. Марка выдаётся получателю для предъявления её кассиру банка при получении денег. Если обнаруживаются ошибки заполнения документа или у предприятия не хватает финансов, то выдача наличных средств не производится. Тогда лист не отрывается от корешка, а перечёркивается и ставится запись «испорчено».

Достоинства и недостатки

По сравнению с корпоративными картами чековая книжка имеет только один недостаток: снятие денег занимает много времени: заполнение, поездка в кредитное учреждение. Но бывают ситуации, когда именно она сокращает сроки получения наличности.

Использование пластиковой карты подразумевает открытие специального счёта, который пополняется с расчётного посредством оформления платёжных поручений. С помощью карты снять можно только предварительно перечисленную на неё сумму. А если надо срочно заплатить наличными поставщикам или выдать командировочные, а финансов переведено недостаточно? Перемещение денег между счетами займёт один день, а по чеку можно снять их в течение часа.

Отправка денег на карточный счёт «замораживает» их, ограничивает оборотный капитал предприятия. Воспользоваться быстро средствами, перечисленными на карту, для осуществления безналичных платежей не получится, так как потребуется время для их возврата. А чеки перевода финансов не требуют, они предназначены для оперирования средствами расчётного счёта.

Снятие наличных денег по чеку выгоднее в отношении процентов, взимаемых банками за эту операцию. За пользование картой устанавливается фиксированная комиссия независимо от целей, на которые будут потрачены полученные средства. Обычно это 2-4 %. В чеке указывается назначение снимаемых денег, и от него зависит банковский процент. Например, для заработной платы он составляет 0,5.

Таким образом, несмотря на удобство пластиковых карт, чековые книжки имеют свои достоинства. Они оказываются намного выгоднее, если предприятию требуется часто снимать наличные деньги.

Денежный чек – это документ, на основании которого организация может снять денежные средства с расчетного счета, то есть он является распоряжением банку выдать сумму денег, указанную в бланке чека. Образец заполнения чека предлагаем скачать в конце статьи.

Сдаются наличные деньги в банк на основании .

Бланк состоит из двух частей: левая — корешок и правая — основная часть. Заполнив чек, указав в нем сумму, подлежащую выдачи, и реквизиты лица, которое сможет получить деньги в банке, нужно по линии отреза оторвать правую часть бланка денежного чека и передать ее лицу, которое должно получить наличность в банке. Левая часть остается в чековой книжке.

Денежный чек – это документ, не допускающий исправлений и ошибок. При указании неверных сведений, он перечеркивается и пишется «Аннулирован», после этого необходимо заполнить новый бланк.

Форма денежного чека должна быть заполнена с двух сторон.

Инструкция по заполнению:

Заполнение лицевой части бланка:

Чекодатель: наименование организации, заполняющей чек.

№ счета: расчетный счет чекодателя, с которой необходимо снять деньги при получении.

На: пишется сумма, подлежащая получению в банке, указывается цифрами в рублях и копейках.

Место выдачи: наименование населенного пункта, в котором выписывается чек.

Дата: дата оформления чековой книжки.

Наименование банка: название банковского учреждения, в котором открыт расчетный счет чекодателя.

Чек выдан: ФИО лица, которому выписывается чек (в дательном падеже).

Заплатите: распоряжение банку выдать сумму (указывается прописью) денежных средств обозначенному в бланке лицу.

Чек получил: дата получения заполненного денежного чека и подпись лица, на которого он выписан.

Подписи: заполненную чековую книжку подписывают ответственные лица.

Заполнение оборотной стороны бланка чека:

Цели расхода: отражается, на что будут потрачены деньги и указывается сумма, которую планируется потратить на данные цели.

Отметки, удостоверяющие личность покупателя: наименование документа, удостоверяющего личность получателя, серия, номер, кем и когда выдан.

Место выдачи: название населенного пункта, в котором заполнен чек.

Правая часть чека остается в чековой книжке. Левая отрывается и передается в банк для получения обозначенной суммы. При получении денег ставится подпись получателя, при этом предъявляется документ, удостоверяющий личность.

Левая часть с подписью получателя остается в банке.

Приходный кассовый ордер: заполняется после того, как деньги сняты с расчетного счета. На основании ПКО () деньги приходуются в кассу предприятия. При этом делается отметка в кассовой книге КО-4 о приходе денег — скачать образец заполнения КО-4 можно .

Уважаемые клиенты, при заполнении чеков для получения наличных денежных средств в рублях, необходимо обратить внимание на следующие существенные детали:

денежный чек должен быть заполнен от руки шариковой ручкой или чернилами одного цвета (черного, синего, фиолетового);
сумма цифрами пишется в самом начале строки;
в случае, когда сумма платежа выражена в целых рублях, то копейки не указываются, а соответствующая графа прочеркивается двумя горизонтальными линиями (см. сноску 1);
сумма прописью пишется в самом начале строки с заглавной буквы в именительном падеже; слово «рубль» («рублей», «рубля») пишется полностью (без сокращений); копейки указываются цифрами и слово «копейка» («копейки», «копеек») пишется полностью (без сокращений);
правила переноса соблюдать необязательно, т.е. допускается перенос одной буквы;
свободные места, которые остались после заполнения полей «Сумма цифрами» и «Сумма прописью», обязательно прочеркиваются двумя ровными горизонтальными линиями (см. сноску 1);
в поле «Заплатите» следует указывать, начиная с заглавной буквы, фамилию, имя, отчество (в дательном падеже) лица, на имя которого выдан чек; между фамилией, именем, отчеством нельзя прочеркивать свободные места; правила переноса соблюдать необязательно, т.е. допускается перенос одной буквы; свободные места, которые остались после заполнения поля, обязательно прочеркиваются двумя ровными горизонтальными линиями (см. сноску 1);
в поле «Подписи» подписи уполномоченных лиц не должны перечеркивать сумму, указанную к выдаче по чеку; оттиск печати должен быть проставлен четко (без «смазывания»); оттиск печати не должен попадать на специальное синее поле (см. сноску 2); подписи распорядителей счета проставляются в строгом соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати (см. сноску 3);
в случае, когда денежные средства будут израсходованы на иные цели, нежели указаны на оборотной стороне чека в поле «Цели расхода», необходимо вписать фактическую цель (цели) расхода в пустую графу данного поля; сумма всех расходов должна соответствовать сумме прописью и цифрами, указанными на лицевой стороне чека;
поле «Отметки, удостоверяющие личность получателя» заполняется в строгом соответствии с данными, указанными в паспорте; месяц выдачи паспорта прописывается прописью (см. сноску 4);
подпись получателя средств проставляется непосредственно в момент получения денежных средств (в кассе); подпись получателя средств должна соответствовать подписи проставленной в паспорте (см. сноску 5);

Чековая книжк а - инструмент, позволяющий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, с помощью оформления денежного чека. О том, как получить и пользоваться ею вы можете ознакомиться ниже.

ОАО «Плюс Банк» выдает чековые книжки на основании заявления Клиента, находящегося на расчетно-кассовом обслуживании в Банке. Стоимость чековой книжки зависит от количества чеков в ней, к примеру: стоимость чековой книжки из 50 листов (чеков) составляет 100 рублей, из 25 листов - 50 рублей. Также тарифами ОАО «Плюс Банк» предусмотрен срочный выпуск чековой книжки.

Чек представляет собой ценную бумагу, содержащую распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.

При выдаче чековой книжке специалист Банка подробно расскажет, как заполняется чек , покажет образец. Как заполнять чек : от руки, ручкой одного цвета, с указанием суммы цифрами и прописью. Также указываются данные лица, получающего денежные средства по чеку. Чек состоит из отрывной части и корешка. Отрывная часть передается в Банк, корешок чека остается у Клиента. Выписывая чеки, необходимо учитывать: они являются бланкам строгой отчетности, ошибки и исправления в которых недопустимы.